Financieringsbehoefte 2020

Langlopende financiering (looptijd langer dan 1 jaar)
In 2020 verlengden we de looptijd van een lening van € 10 miljoen van 2038 tot 2058. Het rentepercentage van deze lening daalde daardoor van 3,62% tot 2,53%.

We sloten drie nieuwe leningen af van elk € 5 miljoen. De rentepercentages daarvan waren 0,29% (15 jaar), 0,16% (20 jaar) en
0,185% (10 jaar). Op de bestaande leningen losten we € 11 miljoen af.

In totaal steeg het bedrag van de langlopende geldleningen van € 63,5 miljoen naar € 67,5 miljoen.

Kortlopende financiering (looptijd korter dan 1 jaar)
In 2020 was er op diverse momenten een tekort aan liquide middelen. Hiervoor trokken we kortlopende geldleningen aan. De rentepercentages voor deze kortlopende leningen waren het hele jaar negatief: we ontvingen hiervoor rente. Eind 2020 stond een kortlopende lening open voor € 6 miljoen.

Uitgangspunten rente financiering
Voor toekomstige financiering benutten we de kasgeldlimiet zoveel mogelijk. Dat betekent dat we de financieringsbehoefte eerst met kortlopende leningen invullen. Als de kasgeldlimiet is bereikt gaan we langlopende geldleningen aan. Deze gaan we in principe aan voor 10 jaar. Als er sprake is van een gunstig rentepercentage onderzoeken we of een langere looptijd gewenst is.